СЕРВИС

Управление сетями самообслуживания

Современные технологии для управления
платежами, продуктами и денежной наличностью в платежной инфраструктуре банка

Комплекс используется в 125 банках РФ и СНГ для управления более чем 10 тысячами устройств самообслуживания

Сегодня,

когда рынок перестал быть монолитным и однородным, когда быстро меняются технологии и подходы, в выигрыше остается тот, кто в работе использует свои конкурентные преимущества, свои сильные стороны.

Снижение издержек и увеличение эффективности работы структурных подразделений банка – являются двумя сторонами одной медали, которую явно не получить, если не заняться оптимизацией существующих бизнес-процессов банка. Единого шаблона в оптимизации и автоматизации бизнес-процессов нет, каждый банк выбирает свой путь и свое решение.

Для повышения эффективности управления платежами, продуктами и денежной наличностью в платежной инфраструктуре банка мы предлагаем гибкое решение, способное учитывать реалии быстро меняющегося рынка и клиентские предпочтения, позволяющее:
  • сохранить и нарастить размер клиентской базы;
  • значительно повысить уровень обслуживания клиентов;
  • увеличить кросс-продажи за счет оперативного обновления инфраструктуры банка на прием новых услуг и сервисов и подключения различных каналов продаж: банкоматов, устройств самообслуживания, ДБО;
  • увеличить доходность устройств самообслуживания;
  • уменьшить затраты на инкассацию, отвлечение денежных средств, финансовые потери от простоя устройств или касс банка.

Сервис «Управление сетями самообслуживания» может использоваться банком в формате SaaS (software as a service) или отдельные модули сервиса могут быть установлены на стороне банка

Архитектура решения

Архетектура решения
Легкое подключение
Устройства самообслуживания подключаются к находящемуся в облаке сервису «Управление сетями самообслуживания».
Специалисты банка получают доступ к веб-АРМ сервиса для конфигурирования, мониторинга и управления своей сетью устройств.
Информация о совершенных платежах и переводах передается из устройств самообслуживания в облако, далее сообщения направляются в АБС банка в виде реестров согласованного формата. При оплате платежей в пользу поставщиков услуг через устройства самообслуживания производится предварительная валидация платежа в автоматизированную систему поставщика услуг.
Модульная архитектура позволяет банку выбрать оптимальную для своих бизнес-задач конфигурацию списка услуг
  • Взаимодействие с процессинговым центром банка.
  • Работа с АБС банка в части передачи реестра транзакций, реализация онлайн-режима работы с устройствами самообслуживания.
  • Организация и управление приемом платежей в пользу региональных и местных поставщиков услуг.
  • Организация дистанционного доступа для совершения платежей в пользу региональных и местных поставщиков услуг.

    Позволяет принимать платежи через систему ДБО Faktura.ru в пользу локальных поставщиков услуг по прямым договорам банка с ними. Клиенты банка получат возможность проведения платежей в любое время и с любого компьютера, имеющего доступ в интернет.

  • Мониторинг работоспособности инфраструктуры банка

    (банкоматы, устройства самообслуживания).

  • Мониторинг денежной наличности в устройствах банка.

    Исключает простои устройств и снижает издержки на управление наличностью.

  • Предоставление информации для анализа и отчетности.
  • Претензионная работа.
  • Минимизация рисков банка

    (Фрод-мониторинг).

  • Персональные предложения.

    Позволяет банку организовать ведение персонифицированных предложений для держателей своих карт и любой другой информации, направленной на прочих клиентов, которые обращаются в устройства самообслуживания банка

  • Подключение мобильных сервисов в сети устройств самообслуживания банка.
  • Взаимодействия с процессинговым центром ПС «Золотая Корона» в части работы с картами и денежными переводами.
  • Поддержка функционала «Карта юридического лица».

    Позволяет реализовать обслуживание карт юридических лиц («Экспресс-карт») в устройстве самообслуживания. Карта юридического лица – микропроцессорная карта, позволяет выполнять операции: взнос/выдача наличных с расчетного счета, просмотр баланса. Карта выдается для расчетного счета, при совершении операции обеспечивает аутентификацию клиента и реализует механизм формирования аналога собственноручной подписи клиента для каждой выполняемой в устройстве самообслуживания операции

  • Поддержка услуги «Автоплатеж».

    Услуга «Автоплатеж» позволяет клиенту банка автоматически пополнять баланс лицевого счета у оператора сотовой связи, если достигнут лимит порогового значения. Подключение услуги «Автоплатеж» реализовано в устройствах самообслуживания.

Легко и быстро встраивается в любой ИТ-ландшафт: интегрируется с любым процессинговым центром, АБС или биллингом банка.

Поддержка списка операций, доступных клиентам банка в устройствах

  • Выдача наличных в банкомате – получение клиентом наличных денежных средств в валюте карты или с конвертацией валют, работа с картами. МИР, Visa, MasterCard, «Золотая Корона», UnionPay,
  • Отправка денежных средств по системе «Золотая Корона – Денежные переводы» – осуществление переводов наличными средствами или с использованием Карты отправителя.
  • Получение мини-выписки из ПЦ банка по операциям.
  • Открытие депозитных счетов (срочные вклады).
  • Активация овердрафта к договору банковского счета.
  • Пополнение карты наличными.
  • Изменение ПИН-кода карты.
  • Подключение и изменение параметров интернет-банка – подключение к сервису Faktura.ru (получение логина и пароля), изменение настроек через сервер доступа в АБС.
  • Обмен валют в банкомате – продажа / покупка иностранной валюты.
  • Оплата услуги по штрих-коду.
  • Обслуживание карт юридических лиц
    («Экспресс-карт», инкассация юридических лиц через банкомат).
  • Работа клиента в режиме онлайн со своими банковскими счетами, открытыми в АБС банка, включая:

    получение информации о списке счетов и доступных операций по счету, формирование выписки по счету; осуществление безналичного пополнения своих депозитных счетов с карточного счета или наличными деньгами с использованием функции банкомата по приему наличных (cash-in); погашение кредита наличными через устройства с функцией cash-in или безналичным перечислением с карточного счета. Зачисление наличных на счет клиента может происходить в режиме on-line.

  • Card2Card – выполнение безналичных переводов с одной карты на другую.
  • Оплата услуг Федеральной Системы «Город» и услуг локальных поставщиков.
  • Погашение кредитов с онлайн валидацией в АБС банка для получения информации о задолженности.
  • Визуализация клиенту при его обращении к устройству самообслуживания его персонального предложения, в том числе предложения об услугах банка, ориентированных именно для данного клиента.

Сервис «ЦФТ-Управление сетями самообслуживания»:

  1. Позволяет оптимизировать работу по управлению эквайринговой инфраструктурой банка.
  2. Дает значительную экономию на содержании и эксплуатации серверного оборудования и программного обеспечения.
  3. Позволяет снять ограничения по услугам, сделать доступность услуг независимой от типа устройств – однородные услуги предоставляются во всей сети банка.
  4. Значительно сокращает сроки внедрения изменений и новых продуктов для всей сети банка.
  1. Имеет гарантированную службу сопровождения в ЦФТ с готовыми процедурами и регламентами.
  2. Позволяет интенсивно и экстенсивно развивать сети банка.
  3. Стабильно функционирует при работе с крупной сетью банка (более 5 тыс. устройств).
  4. Сертифицирован в соответствии с международными отраслевыми стандартами PA DSS и PCI DSS, характеризуется высокой отказоустойчивостью, производительностью, масштабируемостью, независимостью от сторонних вендоров. Интегрирован со всеми сервисами ГК ЦФТ, что позволяет в максимально короткие сроки запускать в устройствах самообслуживания новые сервисы и продукты, реализуемые в ГК ЦФТ.

Способ подключения, перечень операций, необходимость проведения интеграционных работ определЯЕТСЯ после совместного анализа требуемого банку функционала

У Вас есть вопросы?

На них готовы ответить специалисты ГК ЦФТ

Более подробная информация о продуктах компании:

Тел.:+7 (383) 336-49-49 e-mail: USS@cft.ru