«ЦФТ-Корпорация»
Управление финансовыми потоками корпорации/холдинга

«ЦФТ-Корпорация» - специализированная информационная система для автоматизации функций централизованного казначейства Холдинговой структуры и ее дочерних и зависимых организаций, предполагающего централизацию управления финансовыми потоками группы компаний, минимизацию финансовых рисков и операционных расходов, а также максимизацию доходности от инвестирования свободных финансовых ресурсов.
 
Внедрение ЦФТ-Корпорация позволит в кратчайшие сроки:
  • Оптимизировать структуру счетов и минимизировать расходы на обслуживание расчетных счетов и банковских кредитов;
  • Обеспечить регулярную инвентаризацию открытых расчетных счетов группы компаний;
  • Разработать и отслеживать плановые задания по финансовому обеспечению деятельности группы, оперативно планировать и оптимизировать денежные потоки для эффективного распределения ресурсов внутри группы и инвестирования свободных денежных средств;
  • Внедрить контроль исполнения бюджета движения денежных средств и установленных лимитов, контроль корректности исполнения платежей и своевременности поступлений;
  • Обеспечить постоянный мониторинг и контроль дебиторской и кредиторской задолженности;
  • Вести контроль лимитов по различным статьям расходов;
  • Организовать ведение централизованного платежного календаря группы и контроль его исполнения.
Основная цель создания  расчетного центра Холдинга/Корпорации – обеспечение владельцев, высшего менеджмента, инвесторов оперативной информацией по управлению финансовыми, товарными и материальными потоками компании.
 
Система «ЦФТ-Корпорация» - это комплекс приложений для автоматизации бизнес процессов по управлению  финансовыми потоками в корпорации.
 
Каждое приложение ориентировано на решение определенной бизнес задачи и включает полный набор условий, действий, документов и технологий для ее выполнения.
 
Внедрение системы может осуществляться комплексно, группами приложений и отдельными приложениями в зависимости от потребностей группы компаний в автоматизации тех или иных бизнес процессов и задач. Приложения легко адаптируются под уже существующую информационную среду в корпорации, могут использоваться независимо и в комплексной интеграции с другими приложениями системы.
Комплекс приложений системы «ЦФТ-Корпорация» решает задачи автоматизации бизнес процессов по следующим направлениям деятельности группы компаний:
Отправка платежных и других документов в банки, в которых размещены счета компаний группы, может осуществляться напрямую через специальный канал расчетного центра системы или с использованием стандартных ДБО.
Для повышения эффективности и оперативности работы системы обеспечивается интеграция с бухгалтерскими и информационными системами дочерних организаций корпорации, такими как 1С, SAP и др.
 
Внедрение системы обеспечивает достижение таких целей, как:
  • Централизация принятия управленческих решений;
  • Оптимизация управления консолидированными средствами группы компаний;
  • Оптимизация взаиморасчетов и платежей между компаниями Корпорации;
  • Максимальная прозрачность финансовых потоков внутри Холдинга/Корпорации;
  • Оперативное получение информации о текущей ликвидности группы компаний;
  • Снижение зависимости от заемного капитала;
  • Уменьшение затрат на банковское обслуживание;
  • Упрощение ежедневного финансового учета внутри группы компаний;
  • Снижение издержек, связанных с организацией сбора информации, необходимой для принятия оперативных и стратегических решений;
  • Минимизация вероятности технических ошибок и ошибок персонала при проведении платежей.
Предлагаемое решение может быть адаптировано к любой финансово-управленческой структуре, настраивается под индивидуальные требования заказчика, не требуют сложного программно-технического оснащения, обладает высокой степенью безопасности и защиты информации.
 
 

Решаемые бизнес-задачи 

 
Управление счетами корпорации 
 
Обеспечение специалистов казначейства Корпорации полной информацией о счетах, открытых дочерними организациями, и финансовых потоках по ним.
 
Решаемые бизнес-задачи:
  • Централизованный учет расчетных счетов организаций группы, в т.ч. открытых в других банках;
  • Оперативный анализ остатков и движения средств по счетам;
  • Формирование отчетности об остатках и  движении средств по счетам;
  • Централизованное согласование открытия счета в банке на основании Заявки на открытие счета;
  • Контроль целевого использования счета организацией;
  • Централизованный учет информации о состоянии счета, в т.ч. закрытие счета, блокировка и разблокировка счета.
Все бизнес процессы работы со счетами сопровождаются настраиваемой нотификацией.

Управление пулами счетов корпорации
 
Управление пулами счетов группы, учет взаиморасчетов между дочерними организациями при использовании услуг Cash Pooling, предоставляемых банком.
 
Решаемые бизнес задачи:
  • Организация работы с пулами счетов:
    • объединение счетов организаций группы в пулы,
    • перенос счетов между пулами,
    • удаление или объединение пулов.
  • Формирование и согласование договоров услуг Cash Pooling с банком и с дочерними организациями;
  • Учет условий договора с банком на предоставление услуг Cash Pooling:
    • присвоение счету статуса «мастер счет» для Material Pooling;
    • определение условий перераспределения денежных средств между счетами в пуле для Zero Balancing, Target Balancing, Auto balance transfer;
  • Учет движения денежных средств при использовании услуг  Cash Pooling, предоставляемых банком:
    • расчет задолженности между организациями группы,
    • начисление процентов по использованию средств дочерних организаций в соответствии с договором,
    • автоматическое формирование платежных документов  по уплате процентов. 
 
Расчетный центр корпорации
 
Организация централизованного исполнения платежей по всей Корпорации: единый, управляемый и контролируемый бизнес-процесс от согласования заявки на платеж до отправки документа в банк.
 
  • Централизованное формирование платежных документов по утвержденному плану текущих платежей;
  • Установка и корректировка текущего плана платежей дочерних организаций;
  • Согласование и контроль подписания платежных документов;
  • Автоматическая отправка платежей в банки;
  • Возможность формирования и контроля согласования заявки на платеж;
  • Агрегирование нескольких плановых платежей в один фактический платеж;
  • Контроль корректности платежных реквизитов;
  • Прием и обработка выписки с автоматической квитовкой плановых и фактических платежей. 
 
Управление мгновенной ликвидностью
 
Оперативный выбор оптимальных мероприятий по урегулированию ликвидности на основании своевременно полученной казначейством Корпорации информации о возможном дефиците или избытке денежных средств в дочерних организациях.
 
Решаемые бизнес-задачи:
  • Автоматическое формирование календаря оплат на базе загружаемой информации о плановых поступлениях и выбытиях в дочерних организациях и фактических платежах в банк;
  • Автоматическое включение плановых платежей по финансовым сделкам с банком в календарь оплат;
  • Автоматическая и ручная квитовка плановых и фактических платежей;
  • Формирование текущего плана платежей на основании квитовки плановых и фактических платежей;
  • Выявление кассовых разрывов на уровне платежной позиции;
  • Прогноз мероприятий по ликвидации кассовых разрывов;
  • Установка бюджетных лимитов и контроль расходования средств Корпорации на соответствие установленным лимитам. 
 
Управление срочной ликвидностью
 
Автоматическое формирование ежедневного скользящего прогноза ликвидности по всей группе с детализацией по дочерним организациям, валюте, срочности, контрагенту и другой аналитике.
 
Решаемые бизнес-задачи:
  • Автоматическое формирование консолидированного фактического и прогнозного платежного баланса;
  • Анализ кассовых разрывов на уровне дочерних организаций и корпорации в целом;
  • Аналитический анализ ликвидности, в т.ч. по валюте, срочности, контрагенту, группе контрагентов и другим настроенным аналитическим разрезам;
  • Автоматическое формирование скользящего прогноза ликвидности на базе загруженной информации о плановых поступлениях и выбытиях в ДЗО и фактических платежей;

Управление внутригрупповыми взаиморасчетами
 
Автоматизация бизнес-процессов внутригруппового заимствования и полноценный учет взаиморасчетов внутри группы.
 
Решаемые бизнес-задачи:
  • Ведение документооборота по срочному внутригрупповому заимствованию с настраиваемыми схемами гашения долга, схемами начисления и выплаты процентов;
  • Установка и контроль лимитов на выдачу внутригрупповых займов и задолженность по займам при рассмотрении заявки на внутригрупповое финансирование;
  • Согласование заявки на привлечение или размещение денежных средств внутри корпорации по настраиваемому маршруту;
  • Сопровождение процессов согласования документов настраиваемой нотификацией ответственным специалистам корпорации;
  • Расчет задолженности между организациями по срочным займам, начисление процентов и штрафов за задержку платежей;
  • Автоматическое включение в календарь оплат плановых и фактических платежей по внутригрупповым займам;
  • Учет движения денежных средств при использовании услуг  Cash Pooling в банке;
  • Учет товарных потоков во взаиморасчетах;
  • Комплексный расчет задолженности между организациями группы с учетом всех видов денежных и материальных потоков между ними. 

Контроль лимитов по внутригрупповым займам 

Контроль лимитов на выдачу внутригрупповых займов дочерним организациям.
 
Решаемые бизнес-задачи:
  • Установка и корректировка лимита на объем выдачи внутригрупповых займов организации;
  • Установка и корректировка лимита на задолженность организации по внутригрупповым займам;
  • Автоматический контроль установленных лимитов при рассмотрении заявки на выдачу внутригруппового займа;
  • План-факт анализ и мониторинг остатков лимитов на уровне корпорации с детализацией по организациям;
  • Сопровождение процессов контроля лимитов настраиваемой нотификацией ответственным специалистам корпорации. 

Виртуальный банк
 
Учет плановых и фактических операций по финансовой сделке дочерней организации Корпорации с банком, в том числе кредитного договора, депозита, гарантии, аккредитива, операций с ценными бумагами и др.
 
Решаемые бизнес-задачи:
  • Ввод информации о заключенной  финансовой сделке с автоматическим расчетом графика плановых платежей;
  • Возможность ведения договоров по следующим сделкам: кредиты, депозиты,  операции с валютой, покупка/продажа ценных бумаг,  документарные операции и т.д.
  • Учет изменения условий заключенных финансовых сделок с автоматическим перерасчетом графика плановых платежей;
  • Анализ влияния прогноза по финансовым сделкам на ликвидность ДЗО и корпорации в целом;
  • Формирование отчетности по финансовым сделкам. 

Контроль лимитов по финансовым сделкам
 
Контроль финансовых сделок дочерних организаций Корпорации.
 
Решаемые бизнес-задачи:
  • Настройка многоуровневой модели лимитов, включающей лимиты
    • на объемы финансовых сделок по банковским продуктам на организации и банки;
    • на общую задолженность организации;
    • на задолженность организации по конкретным продуктам в конкретных банках;
    • на необходимые расчетные показатели;
  • Установка и корректировка лимитов по финансовым сделкам;
  • Автоматический контроль лимитов по настроенной модели лимитов при рассмотрении заявки на заключение финансовой сделки;
  • Согласование заявки на заключение финансовой сделки ДЗО с банком по настраиваемому маршруту;
  • Сопровождение процессов согласования документов настраиваемой нотификацией ответственным специалистам корпорации. 

Планирование финансовых бюджетов
 
Обеспечение возможности финансовым службам Корпорации в оптимальные сроки получать консолидированную плановую информацию по всем необходимым финансовым бюджетам.
 
Решаемые бизнес-задачи:
  • Обеспечение сбора и согласования плановых бюджетов организаций;
  • Автоматическая консолидация плановых данных на уровне корпорации;
  • Использование разнообразных технологий планирования, в т.ч. нормирование, аллокация, планирование с использованием расчетных статей, планирование с использованием лимитов на KPI;
  • Автоматическая установка лимитов расходования денежных средств по статьям расходов на дочерние зависимые организации корпорации для обеспечения контроля расходования денежных средств корпорации.
 
Контроль расходования денежных средств корпорации
 
Эффективный контроль расходования средств корпорации в соответствии с утвержденными бюджетными лимитами.
 
Решаемые бизнес-задачи:
  • Установка и корректировка лимитов расходования денежных средств по статьям расходов на дочерние зависимые организации корпорации;
  • Автоматический контроль платежей на соответствие остаткам установленных лимитов при загрузке заявок на платеж и/или платежных документов;
  • Автоматическое формирование платежных документов на основании утвержденных заявок на платеж;
  • План-факт анализ и мониторинг остатков лимитов на уровне корпорации с детализацией по организациям;
  • Согласование плановых платежей по настраиваемому маршруту;
  • Сопровождение процессов согласования документов настраиваемой нотификацией ответственным специалистам корпорации. 

Валютный контроль
 
Обеспечение специалистов казначейства Корпорации информацией о работе организаций по контрактам с нерезидентами.
 
Решаемые бизнес-задачи:
  • Централизованное ведение досье паспортов сделок по контрактам с нерезидентами;
  • Организация сбора и хранения информации об оформленных и измененных паспортах сделок, документах отгрузки, документах оплаты в досье паспорта сделки;
  • Обеспечение контроля соблюдения следующих сроков,  определенных законодательством:
    • контроль сроков оформления паспортов сделок и справок о подтверждающих документах;
    • контроль своевременной отправки документов в банк.
    • контроль формирования платежных документов по валютным договорам только после подписания паспорта сделки банком.
  • Формирование пакета необходимых документов для отправки в банк в требуемом законодательством формате;
  • Автоматическая регистрация сроков и дат отправки и получения подписанных документов;
  • Настраиваемая нотификация ответственным специалистам для соблюдения правил и сроков работы по контрактам с нерезидетнами.
 
Организация взаимодействия между подразделениями и организациями корпорации
 
Обеспечение возможности подразделениям Управляющей компании Корпорации осуществлять контроль над исполнением распоряжений.
 
Решаемые бизнес-задачи:
  • Рассылка распоряжений подразделений управляющей компании корпорации в дочерние организации и контроль их исполнения;
  • Рассылка запросов на поставку необходимой информации из дочерних организаций  и контроль над своевременным поступлением информации;
  • Анкетирование специалистов дочерних организаций и обработка результатов анкетирования;
  • Сопровождение бизнес процессов рассылки и исполнения распоряжений настраиваемой нотификацией ответственным специалистам корпорации.
 
Функциональная архитектура системы «ЦФТ-Корпорация»

 040714.png

Интеграция с внешними системами
 
Приложения данного раздела критически важны для системы. Они обеспечивают, прежде всего, связь расчетного центра системы с банками, а также информационный обмен между существующими ИТ-системами компаний группы и приложениями системы «ЦФТ-Корпорация».
 
Корпорации. «ЦФТ-Корпорация» предлагает инновационное решение на Российском рынке – прямую интеграцию с банками.
 
Избегая посредника (банк-клиент), платежные и другие документы организаций группы
отправляются в автоматизированную банковскую систему напрямую. Одновременно выписки и другие документы из банковской системы выгружаются непосредственно в систему «ЦФТ-Корпорация». Точная и оперативная информация о состоянии счетов в банке и о статусе платежей напрямую поступает в систему. В то же время интеграция с банками может осуществляться и через банк-клиент.
 
Для управления ликвидностью Корпорации, бюджетного управления и формирования
консолидированной отчетности необходима информация о плановых поступлениях и выбытиях денежных средств, балансовые и другие данные. Информация может загружаться с помощью файлов формата EXCEL или поступать автоматически при использовании приложений интеграции с бухгалтерскими информационными системами организаций.
 
Система «ЦФТ-Корпорация» имеет реализованные протоколы обмена данными с SAP ERP и 1С-Предприятие.
ЦФТ - Корпорация